Правительство нижегородской области
Официальный сайт
Календарь событий
Вход для пользователей
Выступления и интервью

26.08.2013 15:08Нижегородская область лидирует в России

 

Геннадий Петрович, как обстоят дела с портфелем корпоративных кредитов и кредитов для МСБ? С чем связана подобная ситуация? Как регион выглядит на фоне соседних регионов?

 

- По итогам I полугодия 2013 г. ситуация на рынке кредитования юридических лиц и субъектов малого и среднего предпринимательства в стране в целом и в Нижегородской области в частности развивается следующим образом. По России в целом за 6 месяцев 2013 г. кредитными организациями было выдано юридическим лицам 15,8 трлн руб. новых кредитов, из них субъектам малого и среднего бизнеса (МСБ) – 3,6 трлн руб. По сравнению с 6 месяцами 2012 г. рост составил соответственно 117% и 113%, т.е. кредитование малого бизнеса в стране развивалось несколько менее динамично, чем кредитование предприятий в целом.

 

В Нижегородской области за первые полгода ситуация была иная: по сравнению с I полугодием 2012 г. выдача новых кредитов юридическим лицам региона выросла на 27%, а субъектов МСБ – на 40%. Предприятия области получили 362 млрд руб. новых кредитов, из них субъекты МСБ – 115 млрд руб., т.е. практически треть (32%) кредитных вложений в реальный сектор экономики региона была направлена на поддержку малого и среднего бизнеса. Для сравнения, в целом по стране этот показатель был существенно ниже (23%).

 

Среди регионов ПФО Нижегородская область занимает лидирующую позицию по объемам выданных кредитов, как субъектам МСБ, так и предприятиям в целом.

 

Поясните, что происходит с изменением задолженности по кредитам предприятиям и МСБ?

 

В целом по России задолженность предприятий перед банками на 01.07.2013 составляет 20,9 трлн. руб., субъектов МСБ – 4,9 трлн. руб. (доля МСБ – 23,4%). По сравнению с аналогичной датой 2012 г. темпы роста составили 114% и 117% соответственно. В Нижегородской области задолженность юридических лиц по кредитам на 01.07.2013 составляла 299 млрд руб., субъектов МСБ – 100 млрд руб. (доля МСБ – 33,5%). Темпы роста по сравнению с 01.07.2012 составили 113% и 116%. Видно, что темпы роста задолженности по кредитам предприятиям и субъектам МСБ в области чуть ниже общероссийского показателя и ниже, чем рост выдачи новых кредитов.

 

Среди крупнейших регионов страны ситуация с задолженностью предприятий несколько иная, нежели с объемами выданных кредитов. По абсолютным значениям задолженности предприятий по кредитам наш регион (299 млрд руб.) заметно уступает Свердловской области (607 млрд руб.), Татарстану (500 млрд руб.), Ростовской области (394 млрд руб.). По объему задолженности по кредитам малому и среднему бизнесу Нижегородская область, опережая Свердловскую, Новосибирскую области и Республику Башкортостан, занимает в нашей выборке 4-е место (100 млрд руб.), после Самарской области (116 млрд руб.), Татарстана (127 млрд руб.) и Ростовской области (131 млрд руб.).

 

Таким образом, наш регион по развитию кредитования юридических лиц и субъектов МСБ является одним из лидеров не только в ПФО, но и в целом по России (если не рассматривать Москву и Санкт-Петербург, где заведомо выше масштабы экономики). Стоит также отметить, что серьезный скачок область совершила именно в этом году. С чем это связано? На фоне нестабильной экономической ситуации в мировой экономике предприятия очень взвешенно подходят к повышению долговой нагрузки. Банки, в свою очередь, более тщательно оценивают потенциальных заемщиков и учитывают все возможные риски при принятии решений о кредитовании. Также влияние на объемы кредитования оказало снижение процентных ставок по кредитам предприятиям (с 10,8-10,9% в конце 2012 г. до 10,6% в июне 2013 г.). В 2013 г. устойчивый рост задолженности юридических лиц отразился и на ускорении роста промышленности региона – за январь-июнь 2013 г. индекс промышленного производства составил 110,1% (за 2012 г. в целом - 104,4%) при 100,1% по России.

 

Много ли пришло в регион новых кредитно-финансовых учреждений? Что они предлагают реальному сектору?

 

Банковский сектор Нижегородской области по состоянию на первое июля текущего года представлен 11 самостоятельными кредитными организациями, 78 филиалами инорегиональных банков и более 50 представительствами и внутренними структурными подразделениями иногородних КО. За январь-июль 2013 г. в нашу область пришли 10 новых кредитных организаций, что говорит о привлекательности региона с инвестиционной точки зрения. Всего в регионе, в том или ином виде, присутствуют более 140 российских банков. В зависимости от статуса подразделения, большинство кредитных организаций предлагают либо кассовые операции совместно с кредитованием населения и субъектов малого и среднего бизнеса, либо более полный набор финансовых услуг – и кредитование крупных корпоративных клиентов, и валютообменные операции, и работу с ценными бумагами, и денежные переводы, и пластиковые карты, и инкассацию, и многое другое. То есть, в область приходят как специализированные банки, так и универсальные игроки.

 

Необходимо отметить, что в области функционируют 23 межрегиональных банковских центра, которые включают в свою отчетность показатели внутренних структурных подразделений, действующих в других субъектах России

 

Как обстоят дела с такими специфическими видами кредитов, как проектное финансирование; тендерное кредитование?

 

В официальной отчетности кредитных организаций, предоставляемой в Банк России, информация о таких видах кредитования, к сожалению, отсутствует. Но по информации, поступающей от банков, проектное кредитование и тендерное кредитование периодически используются для реализации новых проектов, специально создаваемыми для этого юридическими лицами, или для оплаты предприятиями обеспечительных взносов при участии в конкурсах.

 

На каких основах строится взаимодействие ГУ ЦБ РФ по Нижегородской области с НАПП, как руководством, так и членами ассоциации?

 

Главное управление взаимодействует с Нижегородской ассоциацией промышленников и предпринимателей как напрямую, так и через совместное участие в заседаниях рабочей группы по взаимодействию с банками при Координационном совете по экономическому развитию Нижегородской области, в Банковских Форумах на Нижегородской Ярмарке и в других программах и мероприятиях. Многие члены Ассоциации являются давними партнёрами Главного управления в части участия в опросах, проводимых Банком России, об изменениях в реальном секторе экономики региона.

 

Расскажите о программе финансовой грамотности, проводимой ЦБ в районах Нижегородской области.

 

В рамках программы по повышению финансовой грамотности в 2013 г., в г. Сергач и г. Кулебаки Нижегородской области, специалистами Главного управления были организованы выездные мероприятия для представителей малого и среднего предпринимательства и физических лиц. В собраниях принимали участие представители администраций районов, специалисты Главного управления Банка России, кредитных организаций, учреждениц, образующих инфраструктуру поддержки малого и среднего предпринимательства, руководители предприятий района, местные предприниматели, представители местных СМИ и др. На этих мероприятиях, в числе прочих, обсуждались вопросы рассмотрения Банком России обращений юридических и физических лиц, вопросы, касающиеся банковских карт, мер их безопасного использования и прочие.

 

Представителями Агентства по развитию системы гарантий субъектам малого предпринимательства Нижегородской области, были освещены формы поддержки малого предпринимательства. Представители Нижегородского ипотечного корпоративного альянса («НИКА») рассказали о развитии ипотеки на территории Нижегородской области и об условиях ипотечного кредитования. Представители кредитных организаций представили свои продукты.

В дальнейшем мероприятия по программе повышения финансовой грамотности населения в районах области, будут проводиться на регулярной основе. В ближайшей перспективе, в рамках мер повышения финансовой грамотности населения 18 сентября 2013 г. в г. Городец Нижегородской области пройдет выездное мероприятие для представителей малого, среднего бизнеса и граждан. Специалисты Главного управления в сентябре 2013 г. будут принимать участие в «Неделе финансовой грамотности», которая пройдет на крупных предприятиях, школах и ВУЗах Нижегородской области. В ближайшей перспективе, мы рассматриваем возможность проведение мероприятий посвященных повышению финансовой грамотности населения совместно с Общественной палатой Нижегородской области.

 

Какие есть государственные программы поддержки бизнеса и предпринимательства в Нижегородской области?

 

В настоящее время Министерством поддержки и развития малого предпринимательства Нижегородской области осуществляются 4 формы поддержки малого и среднего бизнеса (МСБ): финансовая поддержка, информационная, поддержка в области подготовки, переподготовки и повышения квалификации кадров и поддержка субъектов МСБ в области инноваций и промышленного производства. Финансовая поддержка осуществляется в виде предоставления субсидий МСБ:​ субсидирование части затрат субъектов малого и среднего предпринимательства, связанных с приобретением оборудования (в том числе по договорам лизинга) в целях создания, развития и модернизации производства товаров, работ, услуг;​ оказание государственной поддержки в виде грантов начинающим малым предприятиям на создание собственного дела.

Информационная поддержка заключается в части обеспечения информационной и организационной поддержки субъектов малого предпринимательства по их участию в выставках, ярмарках, деловых миссиях, конференциях, круглых столах.

 

Поддержка в области подготовки, переподготовки и повышения квалификации кадров заключается в оказании государственной поддержки в виде возмещения затрат по оплате образовательных услуг.

 

Поддержка субъектов малого и среднего предпринимательства в области инноваций и промышленного производства заключается в: предоставлении субсидий на компенсацию затрат действующих малых инновационных предприятий, связанных с участием в салонах, выставках, конференциях, ярмарках, деловых миссиях и иных мероприятиях, связанных с продвижением на региональные и международные рынки; оказании государственной поддержки действующим инновационным компаниям - субъектам малого и среднего предпринимательства Нижегородской области в целях возмещения затрат или недополученных доходов в связи с производством (реализацией) товаров, выполнением работ, оказанием услуг.

 

Подробнее о деталях конкретных программ можно узнать на Портале малого и среднего предпринимательства Нижегородской области (www.msp.nnov.ru) в разделе «Формы и виды поддержки».

 

Будут ли воплощены предложения МСП-Банка, прозвучавшие на Расширенном заседании Совета АРБР и РСПП в Дзержинске?

 

На Расширенном заседании Совета АРБР и РСПП в Дзержинске было предложено внести изменения в Положение Банка России № 254-П, которые позволяли бы гарантии МСП-Банка, как государственного института развития, относить к I категории качества обеспечения, и ввести определенные послабления к оценке частных предпринимателей, что позволит минимизировать резервы по возможным потерям по ссудам субъектам малого и среднего предпринимательства. Также МСП-Банком, в числе прочего, предложено снизить процентные ставки по некоторым его кредитным продуктам для Партнеров программы. Эти предложения заинтересовали и Банк России, и многие банки, и сейчас ведутся активные переговоры и согласования по этому вопросу.

Дата создания страницы: 26.08.2013
Дата модификации страницы: 26.08.2013
Добавить в закладки
MemoriGoogle закладкиYandex закладкиFacebookTwitterВконтактеМой МирЯ-руLjLiveinternet